Calculadora IVA México 2026
Agrega IVA, quita IVA de un precio final y estima IVA retenido, acreditable o neto a pagar con tasas de 16%, 8%, 0% o personalizada.
Calculadora IVA: calcula IVA, retención y acreditamiento
Resultado del cálculo
| Base sin IVA | $10,000.00 |
|---|---|
| IVA trasladado | $1,600.00 |
| Total con IVA | $11,600.00 |
| IVA retenido | $0.00 |
| IVA acreditable capturado | $0.00 |
| IVA neto estimado | $1,600.00 |
| Monto a cobrar después de retención | $11,600.00 |
Ejemplo precargado: base de $10,000 con IVA de 16%, sin retención ni acreditamiento.
Cómo usar la calculadora de IVA
Para agregar IVA
Selecciona "Agregar IVA" cuando ya conoces el precio antes de impuesto. Por ejemplo, si una factura parte de una base de $10,000 con tasa 16%, la herramienta calcula $1,600 de IVA trasladado y un total de $11,600.
Este flujo sirve para cotizaciones, facturas de servicios, venta de productos gravados y estimaciones rápidas donde el precio base está separado del impuesto.
Para quitar IVA
Selecciona "Quitar IVA" cuando solo tienes el total pagado o cobrado. La calculadora divide el total entre 1 más la tasa elegida para obtener la base sin IVA y separar el impuesto incluido.
Con tasa 16%, un total de $11,600 se separa en $10,000 de base y $1,600 de IVA. No restes 16% directamente al total, porque eso subestima la base real.
Tasas, retenciones y cuándo revisar el caso
La tasa general de IVA en México es 16%. También existen operaciones a tasa 0%, actividades exentas y supuestos específicos de estímulo en región fronteriza donde puede aplicarse 8% si se cumplen requisitos. La calculadora permite elegir esas tasas para revisar el efecto numérico, pero no determina por sí misma si tu operación cumple con los requisitos fiscales.
La retención de IVA aparece en operaciones donde el cliente está obligado a retener una parte del impuesto trasladado. Un caso común son servicios profesionales facturados a una persona moral, donde puede retenerse dos terceras partes del IVA. También existen retenciones de 4%, 6% o 100% en ciertos supuestos, por eso la herramienta separa el IVA trasladado, el IVA retenido y el monto efectivamente cobrado.
El IVA acreditable es el impuesto pagado en compras, gastos o inversiones que cumple requisitos para acreditarse. Al capturarlo, la calculadora estima un IVA neto: IVA trasladado menos IVA retenido y menos IVA acreditable. Si el resultado es positivo, representa una referencia de IVA a pagar; si es negativo, sugiere un posible saldo a favor o acreditamiento pendiente que debe revisarse formalmente.
Para cálculos donde también interviene ISR, régimen fiscal, deducciones o pagos provisionales, esta página debe complementarse con la calculadora ReSICO, la guía de Régimen General o la calculadora RIF cuando aplique.
Ejemplos rápidos de cálculo
| Escenario | Entrada | Operación | Resultado esperado |
|---|---|---|---|
| Agregar IVA 16% | Base $5,000 | $5,000 x 16% | IVA $800; total $5,800 |
| Quitar IVA 16% | Total $5,800 | $5,800 / 1.16 | Base $5,000; IVA $800 |
| Retención dos terceras partes | Base $10,000, IVA $1,600 | $1,600 x 66.6667% | IVA retenido $1,066.67 |
| IVA neto del periodo | IVA $1,600, retenido $0, acreditable $900 | $1,600 - $900 | IVA neto $700 |
Qué muestra el resultado de la calculadora de IVA
Cuando uses la calculadora de IVA, lee cada línea por separado. La base sin IVA es el importe sobre el que se aplica la tasa; el IVA trasladado es el impuesto calculado para la operación; y el total con IVA suma ambos conceptos. Si elegiste “Quitar IVA”, la base se obtiene dividiendo el total entre uno más la tasa, no restando el porcentaje directamente.
- IVA retenido: muestra el importe que el pagador retendría bajo el supuesto seleccionado.
- IVA acreditable: resta el impuesto capturado de compras o gastos para una referencia del periodo.
- IVA neto estimado: ayuda a separar un posible pago de un posible saldo a favor, pero no sustituye la conciliación fiscal.
- Monto a cobrar: aproxima el flujo después de la retención; no es el mismo concepto que el IVA causado.
Para una factura real, conserva el XML del CFDI y revisa el régimen, el objeto del impuesto, la tasa y la obligación de retener. Si la operación incluye varios conceptos, tasas distintas, pagos parciales o ajustes de periodos anteriores, calcula cada base por separado y concilia los totales antes de declarar.
Antes de pulsar “Calcular IVA”, confirma qué representa el importe: una base sin impuesto, un total con IVA o un saldo que ya incluye retenciones. Después revisa si la tasa pertenece a la operación y si el IVA acreditable está respaldado por comprobantes. Esta comprobación evita que una cifra aritméticamente correcta se use con una base equivocada.
Si solo necesitas obtener el impuesto de un precio, usa la tasa y la base; si necesitas analizar una factura, completa también retención y acreditamiento.
Errores comunes al calcular IVA
Restar 16% a un total con IVA
Para quitar IVA de un total debes dividir entre 1.16, no multiplicar el total por 84%. El IVA incluido se calcula sobre la base, no sobre el precio final.
Confundir tasa 0% con exento
Ambos pueden mostrar IVA trasladado de cero, pero no tienen el mismo tratamiento fiscal. La clasificación debe revisarse según la Ley del IVA y el tipo de operación.
No separar IVA retenido
Si tu cliente retiene IVA, el total facturado y el monto cobrado no son iguales. La calculadora muestra ambos para evitar mezclar flujo de efectivo con impuesto causado.
Usar IVA acreditable sin soporte
El IVA acreditable debe cumplir requisitos fiscales y estar respaldado por comprobantes válidos. Si solo estás revisando una compra aislada, deja ese campo en cero.
Fuentes oficiales sobre IVA
- La tasa general, traslado del impuesto y reglas base se consultan en la Ley del Impuesto al Valor Agregado.
- El SAT mantiene criterios y preguntas frecuentes sobre retenciones del artículo 1-A de la Ley del IVA.
- Para estímulos de frontera y reglas vigentes, revisa la información del SAT sobre estímulos fiscales de frontera.